Доступ к Московской бирже для белорусов: акции, облигации, торги в приложении "Айгенис"

Разбираемся, как теперь покупать акции и облигации в России и какие возможности это дает отечественным инвесторам.

доступ белорусов к Московской бирже MOEX от "Айгенис" — Фото: Павел Русак / Tochka.by

Белорусский рынок инвестиций переживает одно из самых заметных изменений за последние годы.

Компания "Айгенис" запустила прямой доступ к Московской бирже (MOEX).

Фактически для частных инвесторов из нашей страны открыли путь на крупнейший фондовый рынок региона.

И главное, что все доступно прямо в мобильном приложении, без открытия счета у российского брокера, без поездок и лишней бюрократии.

Большие перспективы

По случаю выхода на MOEX в отеле Waldorf Astoria Minsk прошла большая презентация, в которой приняли участие десятки инвесторов, финансовые аналитики и журналисты.

"Мы умеем создавать. И мы действительно выполняем свои обещания. Ранее мы анонсировали создание этой платформы, а теперь мы ее запускаем", – заявил директор ЗАО "Айгенис" Олег Сафроненко.

По его словам, запуск стал возможен благодаря совместной работе с партнерами и государственными институтами. В компании подчеркнули, что это не просто техническое событие, а важный этап для всей финансовой инфраструктуры Беларуси и России.

"Шаг в сторону открытия для клиентов более развитых площадок, к большему набору инструментов. И, конечно, это шаг в сторону большей интеграции между финансовыми рынками стран в рамках Союзного государства", – отметил Сафроненко.

Как это работает

Доступ к MOEX организован через механизм доверительного управления (ДУ) по приказу. Это значит, что инвестор остается самостоятельным. То есть сам принимает решения, выбирает акции и облигации, сам инициирует сделки.

"Айгенис" обеспечивает всю техническую сторону – заключение и исполнение сделок, расчеты, хранение активов и налоговое сопровождение.

"Мы обеспечиваем абсолютную надежность. Я не оговорилась. Да, мы можем себе позволить это гарантировать, поскольку в нашей структуре имеется российская компания – лицензированный брокер и депозитарий", – заверила во время презентации руководитель направления доверительного управления ЗАО "Айгенис" Светлана Заровская.

То есть инвестору в Беларуси не нужно открывать отдельный счет у российского брокера или депозитария.

Какие инструменты доступны уже сейчас

На старте открыт доступ к ценным бумагам, которые предназначены для неквалифицированных инвесторов. Это практически все акции российских эмитентов, в том числе Сбер Банка, "Газпрома", "Лукойла" и МТС.

Кроме того, доступна значительная часть корпоративных облигаций, а также государственные облигации (ОФЗ).

А еще впервые в Беларуси работу на двух биржах (Белорусской валютно-фондовой и Московской) объединили на одной понятной цифровой платформе – Aigenis Invest.

Что делать с налогами

Один из главных страхов при выходе на иностранный рынок у любого инвестора – налоги.

При самостоятельной работе через российского брокера белорусу нужно регистрировать валютный договор в Нацбанке, самостоятельно заполнять налоговую декларацию и уплачивать налоги. В случае с компанией "Айгенис" вопрос уже решен.

"Необходимость регистрации валютного договора отпадает вовсе, потому что у вас договор с резидентом Беларуси в белорусских рублях. Все налоги мы вам посчитаем, удержим и уплатим. Налоговая декларация здесь тоже не всплывает", – отметила руководитель направления доверительного управления ЗАО "Айгенис" Светлана Заровская.

Как работает налогообложение в новом продукте

В России налоги удерживаются брокером у источника выплаты: 0% – купоны по ОФЗ, 10% – купоны по корпоративным облигациям, 15% – дивиденды по акциям.

В Беларуси ставка подоходного налога – 13%. Она рассчитывается как разница между суммой выведенных средств и общей суммой пополнений за весь период инвестирования.

"Айгенис" удерживает налог только в момент вывода средств. По оценкам компании, налоговая нагрузка по этому продукту ниже, чем при самостоятельном подключении к MOEX через российского брокера.

Комиссии и важные условия

Комиссия доверительного управляющего – 1% годовых от стоимости активов.

В стоимость активов входят все деньги клиента (в том числе на транзитном счете и неиспользованные рублевые остатки), а также рыночная стоимость ценных бумаг в портфеле.

Дополнительные комиссии:

сделки с валютой – 0,2% от суммы + биржевые сборы 0,0045%
сделки с ценными бумагами – 0,035% от суммы + биржевые сборы до 0,03%.

Важно учитывать, что выход на MOEX не подходит для краткосрочных вложений. Инвестировать на полгода или меньше фактически не имеет смысла с учетом налогов и комиссий.

А еще сумма инвестиций должна быть достаточной, чтобы операционные расходы не съедали доходность.

Кому подойдет выход на MOEX

Целевая аудитория – продвинутые инвесторы с высокой толерантностью к риску. Российский рынок очень волатильный, то есть сильно зависит от геополитики и цен на ресурсы.

"Вы можете выстроить свою стратегию и будете думать, что у вас в кармане миллионы, а все упало буквально на каких-то новостях. Поэтому вы к этому должны быть готовы и спокойно переносить вот такие взлеты и падения", – дала совет частным инвесторам из Беларуси Светлана Заровская.

Кроме того, она рекомендовала по такому случаю "не выпадать из новостной повестки":

"То есть следить за своим портфелем, следить, куда двигаются эти акции, что происходит, какие тренды на рынке, куда идет та же ключевая ставка в России".

Советы начинающим инвесторам

Начинающим инвесторам в ЗАО "Айгенис" рекомендовали сперва освоить белорусский рынок.

"Начинайте с Белорусской валютно-фондовой биржи. Там прекрасные инструменты, у нас чудесный налоговый режим по облигациям. Первые доходы вообще налогами у нас не облагаются. А потом, когда появится желание поспекулировать, то почему бы и нет? Тогда добро пожаловать на MOEX", – отметили на конференции спикеры.