Viber 
Дзен 
Центробанк России 21 февраля отозвал лицензию у QIWI Банка. В результате были заблокированы кошельки клиентов, и они не могут вывести деньги или снять наличные в терминалах QIWI.
Речь идет о сравнительно небольшом с точки зрения величины активов банке, который, тем не менее, стал в последние два года лидером рынка по работе с физическими лицами в онлайне.
Для сотен тысяч россиян, завязанных на мировую экономику или имеющих родственников за границей, QIWI оставался одним из немногих относительно простых способов коммуникации с мировой финансовой системой.
Почему QIWI Банк "попал под раздачу"
В своем приказе Центробанк России назвал причины блокировки банка.
В перечне первым стоит "нарушение требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Старший аналитик агрегатора онлайн-обменников Bestchange.ru Никита Зуборев заявил РБК, что "платежная система годами игнорировала тот факт, что ею пользуются мошенники в несопоставимо бoльших объемах, чем любыми другими".
Эксперты ранее связывали ограничения, вводимые ЦБ РФ, не только с тем, что клиенты QIWI покупали, продавали и переводили средства в криптовалюте, но и с тем, что россияне через QIWI-кошельки переводили деньги в Украину.
Центробанк РФ не раз применял меры к банку, в том числе дважды за последний год вводил ограничения на осуществление отдельных операций.
Так, с июля 2023 года клиенты банка не могли вывести на карты и счета других банков более 1000 российских рублей в месяц. Кроме того, они больше не могли:
- выводить деньги с кошелька через СБП (систему быстрых платежей)
- снимать наличные с QIWI Карт, даже в офисах QIWI и партнеров
- делать перевод из QIWI Кошелька через Contact
- погасить кредит любого банка, кроме займов микрофинансовых организаций.
Обосновывая свое решение об отзыве лицензии, ЦБ РФ заявил, что деятельность QIWI Банка "характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений".
В ЦБ РФ заявили, что банк не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работу Банка России, и продолжил проводить высокорисковые операции.
"Информация о проводившихся Банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена в правоохранительные органы", – заявили в Центробанке России.
Отметим, что 13 февраля Роскомнадзор внес в реестр организаторов распространения информации сайт электронной платежной системы QIWI.
Теперь QIWI Банк обязан собирать, хранить и предоставлять по требованию спецслужб всю информацию о действиях и взаимодействиях пользователей на своей платформе.
Денег не снять, акции дешевеют
Как только ЦБ РФ отозвал лицензию и заявил, что страхование вкладов не распространяется на средства в электронных кошельках, QIWI Банк заблокировал пополнение кошельков и вывод средств.
В этом убедились сотни тысяч клиентов, попытавшихся провести какую-нибудь операцию, многие из них стали делиться печальной новостью в соцсетях.
Биржа отреагировала как на решение регулятора (акции банка при открытии торгов рухнули на четверть), так и на панику среди клиентов (падение продолжилось и превысило 40%, после чего случился небольшой отскок).
Будет ли работать QIWI Банк в Беларуси
В Беларуси оператором платежей сервиса QIWI является компания СООО "ОСМП Бел", которая является региональным подразделением Группы компаний QIWI.
При этом утром, после новостей от Центробанка РФ, там сообщали клиентам, что система "работает в прежнем режиме", уточняя, что не в курсе отзыва лицензии у QIWI Банка.
На сайте qiwi.by никаких сообщений о блокировке или предупреждений о невозможности вывести деньги нет.
Когда корреспондент Tochka.by обратился в службу поддержки сервиса, там заявили, что с их стороны "никаких блокировок нет", и посоветовали "обращаться в службу поддержки самого QIWI-кошелька, если у вас заблокированы средства".
Кроме того, в службе поддержки заявили, что QIWI-терминалы в Минске по-прежнему работают и можно провести операции.
"Вы можете оплатить услуги: например, положить деньги на мобильный номер, на счет в букмекерской конторе", – пояснили там.
>>> Больше интересных историй – подпишитесь на наши Telegram, Instagram и Viber
